채권 수익률은 매매 시 확인이 가능합니다. 이때의 수익률은 만기까지 보유할 때의 수익률입니다. 만기까지 보유하지 않는 경우는 어떻게 계산하여야 할까요. 간단히 HTS에서 계산해 볼 수 있습니다. HTS를 사용해 채권 수익률을 계산해 보는 방법을 알아보도록 하겠습니다.
- HTS 수익률 계산
- 삼성증권 POP DTS
- 키움증권 영웅문
HTS 수익률 계산
HTS를 이용한 수익률 계산
지난번에 단리채, 복리채, 이표채, 할인채의 수익률 계산에 대해 이야기하였습니다.
하지만 채권을 만기까지 가지고 있지 않고, 중간에 팔게 되는 경우의 수익률 계산이 그리 간단하지 않습니다.
특히, 콜옵션을 가지고 있는 채권은 유념하여 수익률을 확인하셔야 합니다. 이에 HTS(Home Trading System)를 이용하여 계산된 수익률을 확인하는 방법에 대해 알아보도록 하겠습니다.
모바일에서는 메뉴를 찾기가 쉽지가 않네요.
나무증권의 모바일에서는 메뉴 '모의투자'로 제공하고 있습니다.
상대적으로 HTS에서는 메뉴 찾기가 쉬우며, 세세한 내용까지 확인 가능합니다.
각자 사용하시는 HTS에 따라서 용어나 메뉴는 다르겠지만 찾는 방법은 비슷하니 참고하시기 바랍니다.
삼성증권 POP DTS
첫 번째 예시로 사용할 HTS는 삼성증권의 POP DTS HTS를 기준으로 설명드리겠습니다.
로그인하시면 이것저것 많은 알람 창이 뜨는데 우측 상단의 숫자로 새 화면을 만드시고 필요 없는 화면은 닫아두시면 좀 더 편안히 보실 수 있습니다.
메뉴 - 채권투자분석
POP DTS HTS에서 필요한 메뉴의 위치를 찾아보도록 하겠습니다.
상단의 메뉴에서 '금융상품 - 채권 - 채권투자분석(4754)'을 선택합니다. 또는 전체 메뉴의 화면명 '입력창'에 채권이라고 입력하시면 채권투자분석 메뉴를 확인할 수 있습니다.
메뉴에서 채권투자분석을 선택합니다.
채권투자분석 화면입니다.
여기서 원하시는 채권을 확인하시고 종목코드 및 필요한 사항을 입력하게 됩니다.
예시로 수익률을 확인해 볼 채권은 지난번에 설명드린 신종자본증권 '경남은행 조건부(상)22-05이(신)영A10(사)'입니다.
채권투자분석 화면에서 입력하셔야 하는 내용은 종목, 매수일, 예상 매도일 그리고 매수와 매도는 단가로 선택하시고 실제 구매가 및 수량을 입력하시고 예상 매도가를 입력하시면 됩니다.
여기서는 수익률 계산 확인의 편의를 위해 매수, 매도 단가를 동일하게 각각 10,000원으로 하고 수량은 최소 수량인 1,000으로 입력하겠습니다.
과세기준은 개인이 아닌 경우 메뉴에서 해당되시는 것으로 바꾸시면 됩니다.
매도일은 1차 콜옵션 날짜인 2025년 5월 10일로 하겠습니다.
입력 사항을 정리하겠습니다.
- 종목코드 : KR6192521C55 (경남은행 조건부(상)22-05이(신)영A1)
- 매수 일자 : 2022-09-24
- 수익률을 단가로 변경
- 단가 : 10,000
- 매도 일자 : 2027-05-10 (콜옵션)
- 수익률을 단가로 변경
- 단가 : 10,000
- 기준 : 수량
- 기준 : 1,000
- 과세기준 : 2. 개인
이제 조회 버튼을 누릅니다.
수익률 계산 결과
조회 결과 현금흐름과 투자분석이 계산되었습니다.
현금흐름을 보시면 세후 금액이 1,000으로 나옵니다.
현금흐름의 '매도과세상세'를 클릭하여 내용을 살펴보도록 하겠습니다.
소득세율과 지방소득세율이 있습니다. 세율은 15.4% 임을 확인할 수 있습니다.
입력 내용에서 채권 구매가와 판매가를 동일하게 하였으나, 매도 시에 보유 기간 동안 발생하는 이자에 세율 15.4%가 발생하고 매도 시에 반영됩니다.
참고로 채권 직접 매매 시 매매차익에는 세금이 없습니다.
투자분석을 보시면 세전, 세후 수익률을 확인할 수 있습니다.
이표과세 상세조회를 보시면 이표일자에 따라 이자가 발생하는 것을 알 수 있습니다.
3개월 이표채이니 3개월 주기로 이자가 들어오네요.
결과 출력 버튼을 눌러보도록 하겠습니다.
이표수 1을 보시면 이자는 13원이며 과표는 7원임을 알 수 있습니다.
구매 날짜가 9월 24일로써 3개월 미만으로 가지고 있었으니 이에 따른 것입니다.
참고로 앞서 말한 매도 시에 매도가에 반영되는 것과 관계가 있습니다.
주의, 로그인
수익률 계산을 위해 삼성증권의 POP DTS HTS에 로그인하실 때 '조회용'으로 로그인하시면 안 됩니다.
조회용으로 로그인하신 경우 그림처럼 메뉴가 나오지 않습니다.
'거래용'으로 로그인하시기 바랍니다.
키움증권 영웅문
두 번째 예시로 키움 증권의 HTS를 살펴보겠습니다.
키움증권의 영웅문 HTS입니다.
상단의 메뉴에서 'ELS/채권 - 장내채권 - 채권가상매매(1541)'을 선택합니다.
채권가상 매매 화면입니다.
채권가상매매 화면에서 입력하셔야 하는 내용은 종목, 투자구분, 투자자 구분, 매수 일자, 입력 구분, 매수단가 그리고 매매수량입니다.
투자자 구분은 세금과 관련된 부분으로 개인이 아닐 경우 메뉴에서 해당하는 것으로 바꾸시면 됩니다.
중간에 매도하는 것으로 수익률을 살펴보고 있으니 투자구분은 중도 매도로 선택하면 매도 일자와 매도단가를 입력할 수 있습니다.
입력 구분은 단가로 선택하시고 매수, 매도 단가를 동일하게 각각 10,000원으로 하고 수량은 최소 수량인 1을 입력하겠습니다.
매도일은 첫 번째 예시와 동일하게 1차 콜옵션 날짜인 2025년 5월 10일로 하겠습니다.
입력 사항을 정리하겠습니다.
- 종목코드 : KR6192521C55 (경남은행 조건부(상)22-05이(신)영A1)
- 투자구분 : 중도매도
- 투자자 구분 : 개인
- 매수단가 : 10,000원
- 매매수량 : 1천 원
- 매도 일자 : 2027-05-10
- 매도단가 : 10,000원
이제 조회 버튼을 누릅니다.
조회 결과 연평균 수익률은 5.34%로 나오네요.
4년 228일간의 수익률은 24.7%로 계산되어 나오네요.
채권의 중도 매매를 고려할 때 수익률과 이자 지급일 등의 정보는 HTS를 사용합시다.
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